比較説明・販売方針等

  1. HOME
  2. 比較説明・推奨販売方針、勧誘方針、権限明示書・保険商品販売方針
比較説明・販売方針等アイコン

比較説明・推奨販売方針、勧誘方針、権限明示書・保険商品販売方針

比較説明・推奨販売方針

  

当社は、以下のとおり比較説明・推奨販売方針を定め、これに基づき適正に保険募集を行います。

1.当社の取扱い保険会社について

当社は、以下の保険会社の商品を取り扱っています。
AIG損害保険株式会社   大同生命保険株式会社
三井住友海上火災保険株式会社   三井住友海上あいおい生命保険株式会社
はなさく生命保険株式会社   日本生命保険相互会社
ネオファースト生命保険株式会社   ジブラルタ生命保険株式会社

2.推奨販売方針について

【新規契約】

◯第2分野

当社は、取扱い保険会社の中で、取扱い件数が最も多く、商品の内容・事故処理にも精通しているAIG損害保険株式会社の商品をお勧めします。
ただし、弊社にてお客様の要望を精査した結果、補償内容等、別保険会社が優れていると判断した場合、またはお客さまが当社の推奨する保険会社以外の同種商品を希望される場合は、お客さまの意向に沿った商品を選別し、推奨します。

◯第1分野・第3分野

当社は、お客様の意向に基づいて絞り込んだ商品の商品概要を提示し、さらに同一の引受条件のもと、保障内容が充実し、かつ保険料が低廉なバランスがとれた商品をおすすめします。

※なお、損害保険・生命保険いずれの場合においても、インターネットを通じたお申込み(ネット完結型お申込み)に関しては、当該ツールの提供と使用の許可を受けている保険会社を推奨いたします。

【継続(更改)契約】

当社は、お客さまが現在ご契約されている保険会社の商品をおすすめします。他の保険会社の商品が、お客さまのご意向によりお応えできると判断できる場合には、上記の保険会社の商品の中から、お客さまのご意向に最も沿った商品を選定しおすすめします。

3.お客さまの誤認防止

当社は、保険会社のために保険契約締結の代理・媒介を行う立場であり、お客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。

勧誘方針

  

「金融サービスの提供に関する法律」に基づき、保険商品をはじめとする各種金融商品の販売における勧誘方針を次の通り定め、これに基づいて販売活動を行います。

1.各種の法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。

  • 保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
  • お客さまへの適切な勧誘・販売を確保するために、社内の管理体制を整備するとともに、研修に取り組みます。
  • お客さまに関する情報は、適切な管理・取扱いを行います。
  • 保険金の不正取得を防止する観点から、適正な保険商品の勧誘・販売に努めます。特に満年齢が15歳未満の方を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額の設定に注意を払うなど、保険金の不正取得防止に努めます。

2.お客さまのご意向と実情に応じた勧誘・販売に努めます。

  • お客さまのご意向を把握するとともに、商品やサービス等に関するお客さまの知識、経験、財産の状況、購入の目的などを総合的に勘案して、お客さまのご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう、保険商品やサービスの説明を通じて適切に情報をご提供するよう努めます。
  • 保険商品やサービス等のご説明にあたっては、お客さまと直接対面しない販売方法で行う場合も含め、販売形態に応じ、お客さまにわかりやすい説明となるよう工夫します。また、ご高齢のお客さまには、より丁寧にご説明するなどご理解いただきやすいものとなるように努めます。
  • 保険商品販売やサービス提供等に際しては、時間帯や場所、方法等に十分配慮します。

3.お客さまにご満足いただけるサービスの提供に努めます。

  • お客さまからの問い合わせには、迅速、的確、丁寧に対応するよう努めます。
  • 保険事故が発生した場合は、保険金等のご請求についてわかりやすく丁寧にご案内し、迅速かつ適正な保険金のお支払いに努めます。
  • お客さまからいただく様々な声を収集し、商品の開発やサービスのご提供、保険商品の販売に活かしてまいります。
  • 個人・中小企業・大企業それぞれのセグメントのお客さまニーズに対する理解を深め、リスクを認識し事前に予防するための『アクティブケア(一歩先の心遣い)』のコンセプトに基づくサービスの提供に努めます。

権限明示書・保険商品販売方針

1.取扱保険会社

当社は、下記損害保険会社および生命保険会社の保険商品を販売しています。

  • 損害保険会社(2社)
  • AIG損害保険株式会社、三井住友海上火災保険株式会社
  • 生命保険会社(6社)
  • 大同生命保険株式会社、三井住友あいおい生命保険株式会社、はなさく生命保険株式会社、日本生命保険相互会社、ネオファースト生命保険株式会社、ジブラルタ生命保険株式会社

2.権限の明示

(1) 損害保険について
当社の損害保険募集人は、お客さまと保険会社の損害保険契約締結の代理権を有しています。
当社が取扱っている保険商品の中には、損害保険募集人が告知受領権を有する商品もあります。
(2) 生命保険について
当社の生命保険募集人は、お客さまと保険会社の生命保険契約の媒介を行います。契約締結の代理権はありませんので、お客さまの保険契約申込に対して、保険会社が承諾したときに有効に成立します。 また、当社に告知受領権はなく、生命保険会社および生命保険会社が指定した医師だけが有しています。
従って生命保険募集人に口頭でお伝えいただいても告知したことにはなりませんので、告知は、書面へのご記入をもって行います。

3.保険商品販売方針

【新規契約】

◯第2分野

当社は、取扱い保険会社の中で、取扱い件数が最も多く、商品の内容・事故処理にも精通しているAIG損害保険株式会社の商品をお勧めします。
ただし、弊社にてお客様の要望を精査した結果、補償内容等、別保険会社が優れていると判断した場合、またはお客さまが当社の推奨する保険会社以外の同種商品を希望される場合は、お客さまの意向に沿った商品を選別し、推奨します。

◯第1分野・第3分野

当社は、お客様の意向に基づいて絞り込んだ商品の商品概要を提示し、さらに同一の引受条件のもと、保障内容が充実し、かつ保険料が低廉なバランスがとれた商品をおすすめします。

※なお、損害保険・生命保険いずれの場合においても、インターネットを通じたお申込み(ネット完結型お申込み)に関しては、当該ツールの提供と使用の許可を受けている保険会社を推奨いたします。

【継続(更改)契約】

当社は、お客さまが現在ご契約されている保険会社の商品をおすすめします。他の保険会社の商品が、お客さまのご意向によりお応えできると判断できる場合には、上記の保険会社の商品の中から、お客さまのご意向に最も沿った商品を選定しおすすめします。

4.個人情報の利用目的

当社はお客さまの個人情報について、お客様に同意をいただいた上で、生命保険・損害保険およびこれらに付随・関連するサービスの提供等の実践に必要な範囲で利用します。それ以外の目的でお客様の個人情報を利用することはありません。
上記について、お客さまへ商品説明を行う際必ずお伝えします。

株式会社杜都総合保険事務所 代表取締役 松岡 慎一郎